詐騙案件｜生活糾紛知識庫｜禾和國際法律事務所

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被騙後的報案、止損、追款與衍生刑事問題

詐騙案件 · 5 篇文章

代辦公司不能替你在銀行「過件」，金管會規定金融機構不得受理代辦業者轉來的案件。代辦報酬常見是居間，貸款沒因媒介成立原則上不能收，過高的法院可以酌減；出借人以各種名目取得超過年息 16% 的利益，超過部分無效。要你先付保證金、交出存摺提款卡的，是詐騙或貸款蟑螂。

第一次被騙的人，個資與焦慮都已經在詐騙集團手上，所以「幫你追回款項」的第二波往往接著來：假檢警說帳戶涉案要監管、假律師或假駭客說保證追回但要先付費、假買家要你補稅才能領補償。真正的律師受律師法與倫理規範拘束，不能擔保結果、刑事案件不能約定後酬，身分可以在法務部律師查詢系統查到。

警示帳戶由警察、檢察署或法院通報，銀行照通報凍結，要解除也只能靠原通報機關的通報或期滿。期限是通報起兩年，得延長一次一年。冒名開戶、帳戶被盜、商業糾紛、誤設、公司戶這五類不必等判決，可以備妥文件向警方申請；把帳戶交給別人的，要等案件有結果。

報案是刑事這條線，追錢要另外走民事。詐騙被害人起訴與強制執行「暫免繳費」，假扣押的擔保上限只有請求金額十分之一，這兩項寫在詐欺條例第54條，知道的人很少。另外，對方的高消費會影響量刑。

先看清楚現行洗錢防制法第22條：單純提供一個帳戶、未期約也未收受對價、第一次，法律效果是警察機關裁處告誡，不是坐牢。門檻是「期約或收受」，談定了報酬還沒拿到也算。而且「親友間信賴關係」是條文明寫的正當理由。

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